她理财

登录 注册
#「大鱼计划」投资月报

来自基金可以这么玩・13篇帖子・27人参与

发帖
基金小秘书

克服恐慌,积极配置 |「大鱼计划」8月月报

基金小秘书
基金小秘书   基金小秘书 2022-09-07 10:50 阅读(197)

一、「大鱼计划」本月表现

2022年8月,大鱼计划下跌0.46%,同期业绩基准下跌2.19%,大鱼计划跑赢业绩基准1.73%。

近1年以来,大鱼计划下跌7.45%,同期业绩基准下跌15.12%,大鱼计划跑赢业绩基准7.67%。(注:大鱼计划于2021年12月升级为投顾组合)

大鱼计划和业绩基准的走势如下图所示: 

(数据范围:20210901 - 20220831)

(数据来源:盈米基金)

基金投资组合策略过往业绩并不预示其未来表现,为其他客户创造的收益不构成业绩表现的保证。市场有风险,投资需谨慎。

二、持仓分析和市场展望

1、当前持仓

持仓分析:

在外部环境方面,8月上半月美国CPI同比增长8.5%低于前值,市场按照衰退和明年降息的预期交易美股,美国股市上行。但下半月美联储主席鲍威尔在全球央行年会发表鹰派讲话,强化了即使牺牲经济也要坚持加息、降低通胀的决心,美国股市单边下行。根据Wind数据,道琼斯指数全月下跌4.06%,$标普500指数下跌4.24%,纳斯达克指数下跌4.64%。

在内部环境方面,PMI重回收缩区间,消费、地产投资等经济数据低位运行,且市场对长期经济前景相对迷茫。政策方面,8月MLF、逆回购、LPR等利率相继意外调降,扩大消费和投资、保交楼等政策继续出台,体现托底作用。佩洛西窜访、四川电荒和高温、光伏价格战、美国限制部分芯片出口等局部事件也对市场整体和对应板块产生了扰动。月末疫情范围扩大,新的一线和准一线城市受到影响。

和7月相比,市场风格在8月下旬出现较大逆转。最终,8月金融风格相对强势,成长风格和中小市值股票表现不佳。上证指数下跌1.57%,沪深300指数下跌2.19%,创业板指数下跌3.75%,偏股混合型基金指数下跌3.45%,中证全债指数上涨0.92%。

大鱼计划在8月跑赢业绩基准(沪深300指数)1.73%。持仓基金中,建信潜力新蓝筹A在8月上涨1.64%,表现最好;$交银沪港深价值精选下跌2.75%,表现最差(数据来源:盈米基金)。目前大鱼计划的持仓风格较为均衡,且去年表现火热的抱团股含量较少。在当前主要宽基指数处于低位的市场环境下,大鱼计划的配置处于合理状态。

2、市场展望

中长期而言,A股具有估值低、位置低、配置低的特点,因此从中长期来看,A股在全球风险资产中具有一定的比较优势和配置价值。

短期而言,我国仍然保持了相对发达国家更加积极的信贷政策和货币政策,A股在当前位置的性价比要高于主要发达国家股票指数。

根据过去近20年历史数据(时间范围:20,数据来源,wind),主动型偏股基金平均可以取得比指数高5%以上的年化收益率。大鱼计划精选主动型偏股基金进行配置,力图在市场的中低估值区间取得市场贝塔和主动基金阿尔法的双重收益。

权益类市场瞬息万变,短期波动难以避免。大鱼计划作为一个建议中长期跟投的基金组合,希望可以主要通过权益类基金的配置,在较长的周期中发挥时间和坚持的威力,获取合理的回报。

三、「大鱼计划」:大类资产配置组合

「大鱼计划」是大类资产配置基金组合,在股市中低估值区域配置主动权益类基金,获取股市长期上涨和基金经理主动管理的双重收益;在股市高估值区域配置现金、债券、商品等非权益类基金,分散投资风险。

2021年12月13日,「大鱼计划」升级为盈米投顾组合,业绩基准为沪深300指数。

新一期的大鱼计划发车时间截至9月915:00,有计划做长期投资的财蜜们,欢迎上车。

大鱼计划升级为投顾组合后,新跟投的资金会通过盈米基金申购,交易日15:00前买入,以当天净值成交。新的大鱼计划可随时跟投,大家可以设置每两周定投一次,或者手动跟投。

风险提示:

基金销售和投顾服务由盈米基金提供。

基金投资组合策略为其他客户创造的收益,并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。过往业绩不代表未来表现。市场有风险,投资需谨慎。投资者应自行阅读相关法律文件,自行做出投资选择。详情见《投资顾问服务风险揭示书》。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

如需购买相关基金产品,请您提前做好风险测评,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断购买与自身风险等级和承受能力相匹配基金产品或基金投资组合策略。因基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在因基金投顾机构的试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

本资料所引用的观点、分析是其在目前特定市场情况下并基于一定的假设条件下的分析和判断,并不意味着适合今后所有的市场状况,不构成对阅读者的投资建议,也不构成任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证,不作为任何法律文件,市场有风险,投资需谨慎。

只看楼主

还没有人回复,赶紧来抢沙发啦~

小组话题

扫码下载

APP

iOS • Android

想理财却无从下手? 打开应用
通俗实用的理财课程
必威体育app官方版下载 龙8官网手机版国际 龙8国际pt官方网站 龙8娱乐游戏国际 必威体育app官方版下载 龙8国际龙 必威体育精装版app下载 必威体育app手机版 龙8国际官网注册 必威体育精装版下载